Новые правила замораживания активов и приостановления операций: что нужно знать субъект... — 19 июня 2026 г. в 14:21:32.047
Новые правила замораживания активов и приостановления операций: что нужно знать субъектам 115-ФЗ 19 июня 2026 года Росфинмониторинг выпустил важные разъяснения для организаций и индивидуальных предпринимателей (субъектов статьи 5 и пункта 1 статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ), касающиеся порядка применения мер по замораживанию (блокированию) имущества и приостановлению операций. Важно: С даты публикации этого письма прежнее Информационное письмо № 60 (от 01.03.2019) больше не применяется. 1. На кого распространяются рекомендации? Рекомендации обязательны для всех субъектов 115-ФЗ, за исключением кредитных и некредитных финансовых организаций, которые поднадзорны Банку России. Также они касаются лиц, оказывающих юридические, бухгалтерские услуги, нотариусов, адвокатов и майнеров цифровой валюты. 2. Основания для замораживания (блокирования) активов Субъекты обязаны незамедлительно блокировать денежные средства и иное имущество, если их владельцы включены в: • Перечень Т/Э (причастные к экстремизму или терроризму). • Перечни ФРОМУ (связанные с распространением оружия массового уничтожения, формируемые СБ ООН). • Если в отношении лица принято решение Межведомственной комиссии (МКО по ПФТ). 3. Жесткие сроки исполнения Законодательство устанавливает предельно сжатые сроки для применения мер: • Не позднее 24 часов после публикации информации на сайте Росфинмониторинга (для Перечня Т/Э и решений МКО). • Не позднее 20 часов с момента получения уведомления от Росфинмониторинга (для Перечней ФРОМУ). О каждом факте применения мер необходимо проинформировать Росфинмониторинг не позднее одного рабочего дня, следующего за днем блокировки. 4. Как технически осуществляется замораживание? Меры включают в себя полный запрет на распоряжение имуществом и средствами фигуранта: • Для безналичных средств: запрет на любые операции со средствами, переданными субъекту самим фигурантом или третьим лицом для него (например, переводы на лицевой счет или депозиты). • Для имущества (включая нал и ценные бумаги):запрет на передачу имущества фигуранту по любым договорам (купли-продажи, аренды, лизинга, выплата выигрышей). • Изъятие: если имущество (например, предмет лизинга) уже находится в пользовании клиента на момент его включения в списки, субъект обязан изъять это имущество. 5. Гуманитарные исключения Закон предусматривает механизмы для обеспечения жизнедеятельности фигурантов списков и их семей: • Лица из Перечня Т/Э имеют право получать и расходовать заработную плату, пенсию, стипендию и пособия. Расходование средств на личные нужды разрешено в пределах МРОТ (суммы сверх МРОТтребуют специальной процедуры через приостановление). • Лица из решений МКО получают ежемесячное гуманитарное пособие в размере МРОТ за счет своих же замороженных средств. • Фигуранты Перечней ФРОМУ могут обратиться в Росфинмониторинг с мотивированным заявлением о частичной отмене мер для оплаты чрезвычайных расходов или обслуживания счетов (решение принимается органами СБ ООН). 6. Приостановление операций Если стороной сделки является лицо, подконтрольное фигуранту списка (юридическое лицо, действующее от его имени), операцию необходимо приостановить на 5 рабочих дней. • Сведения о приостановке направляются в Росфинмониторинг незамедлительно. • Если в течение 5 дней от ведомства не получено распоряжение о продлении приостановки (до 30 суток) или решение суда, операция должна быть проведена. • О факте проведения такой операции нужно сообщить в Росфинмониторинг как об операции, подлежащей обязательному контролю. Снятие мер по замораживанию производится только в случае официального исключения лица из соответствующих перечней или отмены решения МКО. Наши каналы: • Telegram • MAX • VK • Сайт https://max.ru/id7733358470_biz