Проверки Росфинмониторинга: что учесть субъектам 115-ФЗ 🔍 — 2 июня 2026 г. в 17:14:54.301
Проверки Росфинмониторинга: что учесть субъектам 115-ФЗ 🔍 Росфинмониторинг опубликовал обзор правоприменительной практики за 2025 год. Для организаций и ИП это полезный ориентир: видно, на что смотрят при проверках и какие нарушения встречаются чаще всего. В центре внимания надзора были: 📌 идентификация клиентов, представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев; 📌 применение целевых финансовых санкций; 📌 оценка рисков, включая риски новых технологий; 📌 выявление подозрительных операций; 📌 направление сведений об операциях обязательного контроля; 📌 актуальность ПВК; 📌 квалификация СДЛ и обучение сотрудников. Среди типовых нарушений - ошибки в идентификации, несоответствие ПВК требованиям законодательства, нарушение сроков направления сведений и недостатки в обучении кадров. ⚠️ По итогам проверок организации, ИП и должностные лица привлекались к ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ. В обзоре указаны штрафы, в том числе 700 тыс. рублей. Что стоит сделать сейчас: ✅ проверить актуальность ПВК; ✅ пересмотреть порядок идентификации клиентов; ✅ проверить сроки направления сообщений; ✅ убедиться, что СДЛ соответствует требованиям; ✅ актуализировать обучение сотрудников; ✅ регулярно смотреть уведомления в Личном кабинете Росфинмониторинга. Главный вывод: формального наличия документов недостаточно. Внутренний контроль должен реально работать и соответствовать актуальным требованиям 115-ФЗ. Подробнее в Вестнике финансового мониторинга: https://vestnik115fz.ru/news/news_post/lizing-novye-operacii-pod-kontrolem