Сотрудники Банка России изучают ПВК под микроскопом. Это фигура речи, конечно. Хотя... ... — 3 июля 2026 г. в 07:20:02.588
Сотрудники Банка России изучают ПВК под микроскопом. Это фигура речи, конечно. Хотя... У каждого свои причуды... В письмах-рекомендациях часто указывают НФО на необходимость использования максимально точных и соответствующих закону формулировок. Типа: "А в пункте таком то в скобочках еще написано вот так! А у вас не написано! Допишите!" Или: "Пропущена сноска с таким то содержанием! Как посмели?" И мое любимое: "У вас сдл и руководитель - одно лицо; зачем расписываете порядок их взаимодействия? Уберите!" Убрали. При проверке через год: "Почему не расписан порядок взаимодействия на случай, если (ну а вдруг!!! мало ли?!) этот функционал временно будут исполнять разные лица?" "Вот ведь задолбыши!" - подумал бы я, если ли бы не был столь хорошо воспитан... И все эти чудовищные недостатки самой собой "повышают риски допущения нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ". Какие именно риски, и как повышают, ни один сотрудник ЦБ внятно пояснить так и не смог. А вообще с годами к хотелкам ЦБ вырабатывается иммунитет. Проверили? Нарушений не нашли? Ну и славно! Ну а то, что понаписали... Так работа у них такая - писучая. В общем, как гласит народная мудрость: "Нам пишут, а мы крепчаем!" P.S.: Если Вы не поднадзорны ЦБ, знайте, что вся эта головная боль с ПОД/ФТ, от которой Вы страдаете, это лишь цветочки. Ягодками Вас закидает ЦБ. Операторы по приему платежей не дадут соврать :-)