🎙 Запись эфира115-ФЗ — закон, о котором все слышали, но мало кто понимает, как он рабо...
🎙 Запись эфира115-ФЗ — закон, о котором все слышали, но мало кто понимает, как он работает на практике. Банк присылает запрос, требует документы, ограничивает операции. Предприниматель оказывается в ситуации, к которой не был готов. Вместе с Анастасией Прониной (https://t.me/nasty_nalogi), мы обсудили: ❓Закон и практика: в чём разрыв. Что написано в 115-ФЗ и что происходит в реальности — это две разные истории. ❓Как это происходит на самом деле. Как выглядит процедура изнутри: что именно банк проверяет, откуда берутся подозрения, по какому сценарию развивается блокировка. ❓Факторы риска. Какие операции, суммы, контрагенты и модели ведения бизнеса автоматически попадают в зону внимания банка. ❓На что обратить внимание прямо сейчас. Эфир полезен предпринимателям, собственникам бизнеса, бухгалтерам и финансовым директорам. Таймкоды: 0:00 — Вступление: как и почему блокируют счета 0:52 — Знакомство с гостем: Анастасия Пронина, налоговый консультант 1:12 — Почему бухгалтер разбирается в 115-ФЗ: личная история 2:00 — Что такое 115-ФЗ и как его читать 2:31 — Роль регулятора: ЦБ и банковские регламенты 3:34 — Главная проблема: размытые запросы от банков 5:32 — Важное разграничение: блокировка счёта vs ограничение ДБО 6:30 — Как блокировка парализует бизнес 7:42 — Комиссии при разблокировке: законно ли это 9:20 — Что банк обязан разъяснять по закону — и почему не делает 11:51 — Первые шаги при блокировке: что делать сразу 14:19 — Алгоритм действий: от запроса до комиссии ЦБ 16:16 — Жалоба в ЦБ: когда и как подавать 20:07 — Вопрос из зала: опыт блокировки в Сбербанке 23:03 — Можно ли открыть счёт в другом банке во время блокировки 23:17 — Сервис «Знай своего клиента»: зелёная, жёлтая, красная зона 29:03 — 115-ФЗ действует и на физлиц, и на юрлиц 30:58 — Внесение наличных на счёт: прямой триггер для банка 32:18 — Что привлекает внимание банка у юрлиц 34:19 — Факторы риска: суммы от 1 млн, компании младше 3 месяцев 35:29 — Взносы учредителя на расчётный счёт — приглашение к блокировке 35:57 — Снятие наличных и бизнес-карты: типичные ошибки предпринимателей 37:39 — Как защититься: должная осмотрительность и первичка 46:23 — Итоговый алгоритм: пошагово от блокировки до суда 49:21 — Какие банки работают лучше, какие хуже (личный опыт) 51:47 — Лайфхак со Сбербанком: платите налоги авансом 55:38 — Почему не стоит разбивать деятельность по нескольким банкам 60:00 — Работа с самозанятыми: риски переквалификации в трудовые отношения 1:01:40 — Главный вывод: первичные документы — ваша защита