Новые правила контроля лизинговых сделок с участием физлиц: что нужно знать лизинговым ... — 4 мая 2026 г. в 12:34:16.204
Новые правила контроля лизинговых сделок с участием физлиц: что нужно знать лизинговым компаниям в 2026 году В сфере финансовой аренды вступают в силу новые требования регулятора. Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) утвердила Приказ № 16 от 28.01.2026, который расширяет перечень операций, подлежащих обязательному государственному контролю. Данные меры приняты в рамках исполнения закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Какие операции попадают под обязательный контроль? Согласно документу, теперь лизинговые компании обязаны передавать сведения в Росфинмониторинг по сделкам предоставления имущества в лизинг физическому лицу при соблюдении следующих условий: 1. Специфика сторон сделки: Физическое лицо-лизингополучатель одновременно является продавцом этого имущества (схема обратного лизинга). 2. Участие посредников: Физическое лицо-лизингополучатель выступает представителем (поверенным) другого физического лица, которое является продавцом предмета лизинга. 3. Денежный порог: Контролю подлежат сделки на сумму от 100 000 рублей (включительно) до 1 000 000 рублей. Кто и как должен отчитываться? Обязанность по выявлению таких операций и представлению сведений о них в Федеральную службу по финансовому мониторингу возлагается непосредственно на лизинговые компании. Сведения должны подаваться в порядке, установленном подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ. Приказ имеет ограниченный период действия и четкие сроки вступления в силу. Документ вступает в силу через 30 дней после даты его официального опубликования – 31 мая 2026 года. Новые правила будут актуальны в течение 730 дней (ровно два года) с момента вступления в силу. Рекомендации для бизнеса Лизинговым компаниям рекомендуется заблаговременно обновить свои правила внутреннего контроля и настроить системы мониторинга сделок. Особое внимание следует уделить идентификации статуса продавца в сделках с физическими лицами, чтобы избежать нарушений антиотмывочного законодательства в указанном ценовом диапазоне. https://max.ru/id7733358470_biz - Max https://vk.ru/amlspace - VK https://amlclub.ru/blog/ - подписка на новости сайта @amlclub