🔍 «С 1 сентября будут следить за всеми переводами»: правда или миф?
🔍 «С 1 сентября будут следить за всеми переводами»: правда или миф? Даже самый ленивый паблик не обошел стороной информацию, что, мол, с 1 сентября Росфинмониторинг получит доступ к переводам граждан по СБП, QR-кодам, ну и картам конечно. Заголовки постов соответствующие, между строк читается – «мы все под колпаком», «наши деньги теперь тотально контролируются». Складывается впечатление, что госсистема начнет в режиме реального времени просматривать каждый рубль, отправленный другу или родственнику. ⁉️ Так ли это на самом деле, давайте разбираться. Действительно, вступают в силу изменения Федерального закона №461-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…». Но всё не так страшно, как это преподносят пользователям интернета. 🔴 ДА. Закон дает Росфинмониторингу право получать от Национальной системы платежных карт (НСПК) информацию об операциях через СБП, универсальный платежный QR-код и платежные карты. Что такое НСПК? Это оператор карт «Мир» и СБП. 🟢 НО. Принятый закон не содержит положения, что с 1 сентября НСПК будет автоматически передавать Росфинмониторингу каждую покупку или перевод. Речь идет исключительно о «запросе и получении информации». А вот конкретные сроки, способы, объем и состав данных определят соглашением Росфинмониторинг, НСПК и Центробанк. 📌 Особого ноу-хау Закон не привносит. Росфинмониторинг и раньше получал нужные сведения от банков. Именно для этого и возникла необходимость упрощения процедур - сократить количество запросов в финансовые организации. Если раньше ведомству приходилось собирать данные по конкретным банкам, то теперь значительную часть цепочки платежей можно «извлечь» через единое «финансовое» окно в виде НСПК. Надо отметить, что банки и так сообщают Росфинмониторингу об операциях, которые подлежат обязательному контролю, а также о любых операциях, которые банк считает подозрительными. ✅ ВЫВОДЫ: ✔️ Какие-либо обременения, запреты на переводы, в том числе ограничения по суммам, автоматические проверки и тотальность контроля новый Закон не вводит. ✔️ Главное, чтобы операции не подпадали под критерии подозрительности: множество поступлений, быстрый обнал, транзит через несколько счетов, и т.д. Такие операции банки анализировали и раньше. О признаках подозрительных переводов можно прочитать здесь vk.ru/wall-234290552_226 ✔️ Для человека, который совершает обычные житейские операции, сам по себе новый закон ничего не меняет. 🔴 ДА. Возможности Росфинмониторинга расширяются, он сможет быстрее восстанавливать цепочки переводов через НСПК. 🟢 НО. С 1 сентября «слежки за каждым переводом» не будет. Просто ведомство получит более удобный доступ к информации по платежам, которую раньше приходилось собирать через банки. Подозрительные схемы отслеживать станет проще и быстрее.