Риск №5. Блокировка счетов банком по 115-ФЗ — 21 августа 2026 г. в 08:55:32.774
Риск №5. Блокировка счетов банком по 115-ФЗ Продолжаем серию публикаций о рисках, с которыми бизнес может столкнуться при подборе и оформлении персонала. В прошлых постах мы разобрали налоговые, миграционные и юридические риски. Сегодня — о возможных проблемах с банковским обслуживанием. 📌 Суть риска Если компания самостоятельно нанимает иностранную рабочую силу, оформляет сотрудников в штат и регулярно выплачивает заработную плату, массовые переводы физическим лицам-мигрантам могут привлечь внимание банка. В рамках 115-ФЗ банк может приостановить операции по счету или запросить дополнительные подтверждающие документы. Возможные последствия: ✔️заморозка оборотных средств ✔️расторжение банковских договоров в одностороннем порядке ✔️попадание в «черный список» ЦБ РФ и невозможность открыть счет в другом банке Как проверить и снизить риск: ✔️заранее согласовать с банком лимиты и характер транзакций ✔️предоставлять банку достаточный пакет документов, подтверждающих экономический смысл операций: трудовые договоры, расчетные листки, акты и другие документы, обосновывающие выплаты ✔️избегать «дробления» выплат на мелкие суммы Как защитить бизнес Следовать описанным выше пунктам, иметь отдельный счет под зарплатные проекты или передать работу с персоналом легальному аккредитованному ЧАЗ. «Кадровый Капитал» помогает бизнесу организовать массовый подбор персонала и сопровождает работу с сотрудниками, снижая нагрузку на внутреннюю команду и помогая выстраивать прозрачные процессы найма.